«Легкие деньги» от маркетплейса: как мошенники выманивают миллионы тенге через мессенджеры

Vera.kz провела свое расследование и выяснила схему, в которую легко может попасть каждый.

Удаленная работа, ежедневный доход от 10 000 до 80 000 тенге, и всё это — якобы от компании OZON. Многие в такое верят, а зря. Мы регулярно сталкиваемся с жалобами на онлайн-мошенничество, но в этот раз решили пойти дальше — пройти весь путь, на который заманивают людей, и во всём разобраться изнутри. Мы откликнулись на предложение о лёгкой подработке и шаг за шагом наблюдали, как нас пытались обмануть, психологически сломать и выманить деньги.

Мы постарались раскрыть целую схему, которая действует в Казахстане через мессенджеры и банковские переводы.

Начинается всё как в сказке

В один из дней вы получаете сообщение от имени «руководителя компании OZON». Сообщается, что идет набор удаленных сотрудников. Работа — 30–60 минут в день. Обещанный доход — солидный: от 10 000 до 80 000 тенге ежедневно. Всё, что нужно — перейти по ссылке и подать заявку.

Переходите — и попадаете на аккаунт в WhatsApp. Аватарка — фирменный логотип OZON, всё оформлено по-деловому. Вам сразу предлагают выполнить 10 тестовых заданий: нужно открыть ссылки на товары в OZON, ставить лайки, делать скриншоты — и высылаете подтверждение. За всё это обещают 2 000 тенге. И действительно — спустя 10 минут на нашу карту поступил перевод на 2 000 тенге. Прямой перевод, без задержек. Нам даже показалось: «А вдруг правда это работа?..»

Первые деньги поступили — ловушка захлопнулась

Сразу после этого нас перевели в Telegram — «для связи с персональным менеджером». Там нас встретила вежливая и внимательная «Мария», предложила заполнить короткую форму: имя, возраст, род занятий, номер WhatsApp.

После «успешной стажировки» вас приглашают в WhatsApp-группу с говорящим названием — «Эмитент задач 651». В ней — якобы такие же новички, как и вы. Имя OZON вновь фигурирует в заголовке. Менеджер объявила: «Теперь вы будете выполнять задания группой. Доход — от 12 000 до 100 000 тенге в день. За каждые два дня — бонус в 10 000 тенге». Задания продолжаются. Первые просты и не вызывают подозрений. Но на пятом этапе условия меняются: вам предлагают «выкупить» товар и получить комиссию — 20% от суммы. К примеру, платите 3 000 тенге — получаете 3 600. Или переводите 68 000 — вам обещают 81 600 тенге.

И тут всё заработало по схеме: нам скинули карту Bereke Bank, попросили перевести деньги, пообещали вернуть нашу сумму + 20% в виде дохода. В чате якобы другие участники начали присылать скрины своих переводов — 25 000, 38 000, 40 000, 68 000 тенге…Все они писали, что всё работает, всё возвращается.

Создание атмосферы доверия

В чате будто бы бурная активность. Один «участник» не понимает задание. Второй уточняет. Третий объясняет, зачем всё это продавцам. Появляются скрины с переводами: Freedom Банк, Jusan Банк, Bereke Банк, Халык Банк, Форте. У вас складывается ощущение, что вы в окружении реальных людей. Кто-то показывает чек на 40 000 тенге, кто-то хвастается «первой зарплатой».

На самом деле, это театрализованное шоу. Позже выяснится: все 11 участников чата – фейковые люди. Мошенник ведет диалог сам с собой, с разных номеров, создавая иллюзию доверия и успеха.

В ход пошли психологические приёмы

Менеджер начала намекать, что мы теряем деньги, пока другие зарабатывают. Мол, «все уже в деле, только вы тормозите», «успейте, пока есть задания», «деньги возвращаются моментально».

Задания начали усложняться. Сроки — 120 минут на выполнение. Суммы — от 7 000 до 98 000 тенге. В чате люди «отправляли» десятки тысяч, выкладывали всё новые скрины.

Мы решили не переводить ничего. А в следующем задании суммы поднялись до 695 000 тенге. Чат не замедлялся — всё больше скриншотов, благодарностей, фальшивой радости.

Момент истины

Когда вы соглашаетесь на следующее задание, вас просят перевести деньги — якобы для выкупа товара. Суммы уже внушительные: от 18 000 до 695 000 тенге. Менеджер вежливо давит на жалость или, наоборот, на чувство упущенной выгоды:

«Все уже зарабатывают большие деньги, а ты теряешь каждую копейку в своей жизни…»

В какой-то момент мы решили «сыграть по их правилам»: при помощи графической программы нарисовали скриншот перевода. Ответ последовал быстро:

«Нет доказательств! Деньги не поступили. Продавец не получил оплату»

Мы в ответ — начали «извиняться», писать о возможной ошибке при отправлении, обещали, что скоро возьмём крупный заказ. Менеджер молчала. А через 15 минут — нас удалили из чата и заблокировали в WhatsApp. Мошенники поняли: из нас денег не выжать.

Финальный анализ — всё это фальшь: чат, участники, профили

Итог очевиден: из 12 участников чата настоящим был только один — наш журналист. Остальные — фейковые аккаунты или виртуальные персонажи, созданные с помощью поддельных номеров, зарегистрированных через специальные сервисы.

Мы решили проверить всех 11 участников чата: номера, имена, фото.

— Все номера зарегистрированы через виртуальные SIM-карты.

— Имён не существует — все они вымышленные профили.

— Поведение — чётко прописанная ролевая игра, где один и тот же человек играет нескольких персонажей.

Никаких следов. Никаких настоящих имён. Мошенники используют инструменты анонимности и исчезают после первой неудачи.

Суть схемы:

1. Завлекают под видом крупной компании (в данном случае — OZON)
2. Завоевывают доверие, даже делают первый платёж
3. Вовлекают в чат, где все «работают» — но это фальшивка
4. Подталкивают к переводу денег — якобы для «выкупа товара»
5. Как только деньги переведены — контакт прерывается, вы исключены из чата.

Какие банки фигурировали в схеме:

Мы зафиксировали участие следующих банков, на карты которых предлагалось переводить деньги:

• Bereke Bank
• Freedom Bank
• Halyk Bank
• ForteBank
• Jusan Bank
• Mira Bank

Мы подчёркиваем: банки могут быть не причастны к мошенничеству напрямую. Но именно их инфраструктура используется аферистами как инструмент.

Мы обращаемся:

• К правоохранительным органам — начните проверку! Подобные схемы активны прямо сейчас.
• К банкам — изучите счета, на которые злоумышленники просят переводить деньги. Это может спасти тысячи клиентов.
• К пользователям интернета — помните: если вам обещают лёгкие деньги за 30 минут — перед вами, скорее всего, ловушка.

Что делать, если вы попали в подобную схему?

1. Не переводите никаких денег, даже «для теста»
2. Зафиксируйте всю переписку — сделайте скрины
3. Обратитесь в полицию и ваш банк.
4. Расскажите об этом другим — вы можете спасти их от потерь.

Для граждан:

1. Не верьте в «волшебную подработку» без официального договора;

2. Проверяйте домены, контакты, официальные сайты;
3. Никогда не переводите деньги по просьбе анонимов в чате.

Заключение

Мы не перевели ни копейки. Но кто-то мог. Кто-то, возможно, отправил последние деньги. И больше их не вернёт.
Сегодня мошенники действуют тонко, грамотно, продуманно. Мы прошли эту схему от начала до конца — чтобы вы в нее не попали.

Материал подготовлен в рамках журналистского расследования. Если вы стали жертвой подобных схем — свяжитесь с редакцией. Мы продолжаем работу над темой и готовы к сотрудничеству с органами и банками.

Новости Казахстана:

• «Легкие деньги» от маркетплейса: как мошенники выманивают миллионы тенге через мессенджеры
• Вынуждено остановила производство текстильная фабрика «Аzala Textile» в Шымкенте
• Арендаторы парка «Киял әлемі» просят акимат Шымкента не бросать их без работы и с кредитами
• За судьбу кружков по проекту «Даму бала» опасаются поставщики услуг
• Трудности развития ремесленнического дела